Publication: Türkiye’deki katılım bankalarının dijital uygulamalarında kullanıcı etkileşimi : doğal dil işleme (NLP) analizi
Abstract
Dijital bankacılık uygulamaları, Türkiye'deki katılım bankacılığı sektöründe, finansal kurumlar ile müşterileri arasında önemli bir ara yüz olarak kilit bir rol oynamaktadır. Bu çalışma, Türk katılım bankalarının dijital platformlarının tüketiciler tarafından nasıl kullanıldığını kapsamlı bir şekilde incelemeyi amaçlamaktadır. Analiz, Türkiye Katılım Bankaları Birliği'nin (TKBB) Veri Peteği platformundan elde edilen, 2020 ile 2023 yıllarını kapsayan geniş verilerden faydalanacaktır. Bu veriler, mobil bankacılık uygulamaları aracılığıyla gerçekleştirilen işlem hacmi ve türleri, kullanıcı etkileşimleri ve tercih edilen finansal ürünler gibi metrikleri içermektedir. Ayrıca, uygulama mağazalarındaki kullanıcı geri bildirimleri, kullanıcı duygu ve davranışlarındaki eğilimleri ortaya çıkarmak için ileri Doğal Dil İşleme (NLP) yöntemleri kullanılarak analiz edilecektir. Araştırma, dijital uygulamaların finansal işlemler üzerindeki dönüştürücü etkisini değerlendirmeyi ve kullanıcı dostu özelliklerdeki iyileştirmeler ile güçlendirilmiş siber güvenlik altyapıları sayesinde benimsenme oranlarında önemli bir artış olduğunu varsaymaktadır. Kullanıcı yorumlarından elde edilen duygu analizlerini de içeren bu çalışma, analiz edilen dönemde müşteri memnuniyeti ve sadakatindeki değişimlere ışık tutmayı hedeflemektedir. Elde edilen bulguların, dijital bankacılık yenilikleri için stratejik planlamalar yapan bankacılık profesyonelleri ve akademisyenlere değerli rehberlik sağlaması beklenmektedir. Bunun yanı sıra, çalışma, kullanıcı deneyimini artırmada ve operasyonel verimliliği geliştirmede ileri teknolojilerin rolünü ele alarak, katılım bankacılığında dijital dönüşüm konusundaki akademik tartışmalara katkıda bulunmayı amaçlamaktadır. Kullanıcı geri bildirimlerinden faydalanarak daha sezgisel ve güvenli dijital platformlar tasarlama sürecinde belirli alanları tespit etmeyi hedeflemektedir. Bu çaba, müşteri odaklı yenilikçiliğin önemini vurgulamakla kalmayıp, dijital bankacılık benimseme oranları, müşteri memnuniyeti ve stratejik karar alma süreçleri arasındaki bağlantılarla ilgili literatürdeki boşlukları doldurmayı amaçlamaktadır.
Digital banking applications play a pivotal role in the participation banking sector in Turkey, serving as a crucial interface between financial institutions and their customers. This study seeks to comprehensively examine how consumers utilize the digital platforms of Turkish participation banks. The analysis will leverage extensive data from the Turkish Participation Banks Association's (TKBB) Data Hive platform, covering the years 2020 to 2023. This data includes metrics such as the volume and types of transactions conducted via mobile banking applications, patterns of user interactions, and preferences for financial products. Additionally, customer feedback from app store reviews will be analyzed using advanced Natural Language Processing (NLP) methods to uncover trends in user sentiment and behavior. The research aims to assess the transformative impact of digital applications on financial transactions and hypothesizes a significant increase in their adoption, driven by improvements in user-friendly features and strengthened cybersecurity frameworks. By incorporating sentiment analysis from user reviews, the study will also explore shifts in customer satisfaction and loyalty over the analyzed period. These insights are expected to provide valuable guidance for banking professionals and academics engaged in strategic planning for digital banking innovations. Furthermore, the study aspires to contribute to the academic discourse on digital transformation in participation banking by addressing the role of advanced technologies in enhancing user experience and operational efficiency. It seeks to identify specific areas where user feedback can inform the design of more intuitive and secure digital platforms. This endeavor not only underscores the importance of customer-centric innovation but also aims to bridge gaps in the literature concerning the intersection of digital banking adoption, user satisfaction, and strategic decision-making in Turkey’s participation banking ecosystem.
Digital banking applications play a pivotal role in the participation banking sector in Turkey, serving as a crucial interface between financial institutions and their customers. This study seeks to comprehensively examine how consumers utilize the digital platforms of Turkish participation banks. The analysis will leverage extensive data from the Turkish Participation Banks Association's (TKBB) Data Hive platform, covering the years 2020 to 2023. This data includes metrics such as the volume and types of transactions conducted via mobile banking applications, patterns of user interactions, and preferences for financial products. Additionally, customer feedback from app store reviews will be analyzed using advanced Natural Language Processing (NLP) methods to uncover trends in user sentiment and behavior. The research aims to assess the transformative impact of digital applications on financial transactions and hypothesizes a significant increase in their adoption, driven by improvements in user-friendly features and strengthened cybersecurity frameworks. By incorporating sentiment analysis from user reviews, the study will also explore shifts in customer satisfaction and loyalty over the analyzed period. These insights are expected to provide valuable guidance for banking professionals and academics engaged in strategic planning for digital banking innovations. Furthermore, the study aspires to contribute to the academic discourse on digital transformation in participation banking by addressing the role of advanced technologies in enhancing user experience and operational efficiency. It seeks to identify specific areas where user feedback can inform the design of more intuitive and secure digital platforms. This endeavor not only underscores the importance of customer-centric innovation but also aims to bridge gaps in the literature concerning the intersection of digital banking adoption, user satisfaction, and strategic decision-making in Turkey’s participation banking ecosystem.